Image: 

Даже пассивный заработок на ценных бумагах для многих жителей Беларуси в диковинку. Среднестатистический белорус в большинстве случаев слышал о том, что за границей население активно зарабатывает на фондовых рынках, но сам ни разу не пробовал это сделать и не знает о возможностях, существующих на отечественном рынке, и уж тем более – на заграничных рынках акций. Сегодня разберемся, как это можно сделать.

Стать обладателем акций белорусских фабрик, заводов, открытых и закрытых акционерных обществ белорус может, воспользовавшись:

  1. Услугами Белорусской валютно-фондовой биржи (БВФБ)
  2. Услугами брокерских компаний
  3. Услугами банков

Как купить акции через Белорусскую валютно-фондовую биржу

Белорусская валютно-фондовая биржа (БВФБ) – крупнейшая отечественная площадка по продаже и приобретению ценных бумаг. Отчеты о сделках, совершенных с ценными бумагами, публикуются ежедневно на официальном сайте биржи.

Узнать о днях, в которые осуществляются торги ценными бумагами, можно из «Торгового календаря», наведя курсор на рубрику «Фондовый рынок».

А чтобы найти информацию о продающихся акциях, смотрим вверх и наводим курсор на раздел «Итоги торгов». Затем, внизу страницы, в рубрике «Пресс-релизы, новости» – выбираем файл «Итоги биржевого рынка ценных бумаг» (в скобках будет указана дата, месяц, год). После того как файл загрузился – скачиваем документ в формате «xls».

 

Если скаченная таблица открывается с данными по облигациям – переключаем на акции (крайние левые вкладки).

Выбираем вкладку «Акции_индикаторы». Ключевыми для понимания ситуации с акциями для нас будут четыре столбца:

  • «Тикер выпуска акций». Здесь указывается наименование эмитента, выпустившего бумагу.
  • «Предложение, шт. акций за торг. день». Здесь отображается количество акций, выставленных на продажу по данному эмитенту.
  • «Макс.цена спроса, руб. за торг. день». Здесь отображается цена, которую за акции хочет получить покупатель (если он имеется).
  • «Мин.цена предложения, руб. за торг. день». Здесь указывается цена, которую хочет получить за свои бумаги продавец.

 

Для покупки доступны акции, о которых содержится информация в столбце «Мин.цена предложения, руб. за торг. день». Если отображенный в этом столбце показатель не совпадает с показателем, отображенным по этим же акциям в столбце «Макс.цена спроса, руб. за торг. день», значит, бумаги все еще находятся в продаже и их можно приобрести. Если показатели в двух столбцах совпадают – соответственно, акции в этот день были проданы и для покупки начинайте присматривать другие.

Еще одной важной информацией, позволяющей определить, насколько у клиентов-покупателей востребованы акции той или иной белорусской компании, могут стать данные, содержащиеся в файле «РЕЙТИНГИ участников биржевого рынка акций (первичный и вторичный рынок) за период с (далее – указывается период с последней информацией, например, как в скриншоте с 01.01.2019 по 28.02.2019). Файл также можно найти в рубрике «Пресс-релизы, новости». Его тоже скачиваем в формате «xlsx».

В таблице смотрим на три показателя:

  • «Наименование УЧАСТНИКА». Здесь представлены компании, акции которых торговались на рынке за указанный период.
  • «РЕЙТИНГ по кол-ву сделок». Отображается место участника торгов по количеству сделок, совершенных с акциями данной компании, т.е. фактически указывается популярность у клиентов-покупателей.
  • «РЕЙТИНГ по сумме сделок». Отображается место компаний в соответствии с суммой сделок, совершенных с их акциями.

 

В целом «Рейтинг по кол-ву сделок» и «Рейтинг по сумме сделок» позволяет понять, насколько востребованы акции конкретного белорусского предприятия или компании. Это, в свою очередь, должно подсказать покупателю, какие из акций отечественных участников торгов лучше не приобретать, чтобы в будущем не столкнуться с проблемами, если эти бумаги придется продать.

Если вы хотите купить акции конкретной белорусской компании, узнать о том, есть ли они в продаже на бирже, можно через раздел «Справочник ценных бумаг». Для этого – заполняем формуляр и нажимаем «Поиск».

 

 

После того как вы определились с акциями, которые хотите приобрести - остается лишь подать заявку на их покупку у своего брокера (если он у вас есть). Если договора с компанией-брокером у вас нет – нужно его выбрать и заключить договор. При выборе брокера не забудьте выяснить, есть ли у компании лицензия на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам. А также обязательно обратите внимание, на каких условиях компания-брокер предложит вам сотрудничество, за что конкретно вам придется платить и сколько.

Теоретически покупать и продавать бумаги белорусских компаний через БВФБ физлицо может и самостоятельно, но придется оформить целый пакет документов, а сама система там сложная и запутанная – поэтому такая деятельность будет отнимать очень много времени. А вот акции зарубежных компаний без посредника не достать, здесь только к специалистам. Но об этом позже.

 

Как купить акции через брокерскую компанию

Белорусские брокерские компании, выступающие посредником между клиентом, желающим приобрести акции отечественных предприятий, и БВФБ, в основном, работают с бумагами компаний из Беларуси. Это объясняется длительной и сложной процедурой приобретения акций зарубежных гигантов.

Для того чтобы брокерская компания приступила к приобретению акций на Белорусской валютно-фондовой бирже, клиенту необходимо открыть счет депо в любом депозитарии Беларуси и подписать еще некоторые документы – например, заявление о присоединении к «Соглашению о предоставлении брокерской компанией услуг по брокерскому обслуживанию на рынке ценных бумаг» или документы, позволяющие идентифицировать участника финансовой операции. Обычно это вопросник, разработанный самой брокерской компанией во исполнение статьи 8 Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения». В любом случае, разобраться с документами вам помогут на месте. Разумеется, потребуется предъявить паспорт.

Представляя интересы клиента, брокерская компания может приобретать для него акции по полному доверительному управлению (в этом случае представитель компании-брокера будет решать самостоятельно, что и по какой цене для клиента приобретать), по согласованию с клиентом (в этом случае представитель компании-брокера будет предлагать клиенту акции для покупки на выбор) или по приказу клиента (в этом случае вы сами будете решать, какие акции и по какой цене покупать, а представитель компании-брокера будет обязан выполнять ваши распоряжения). Логично, что в первом случае от инвестора не требуется никаких специальных знаний, а во втором и третьем – придется вникать в суть вопроса и анализировать.

 

Как белорусу купить акции иностранных компаний  

Акции не только белорусских, но и зарубежных компаний – в том числе, российских и американских – можно купить через белорусские банки. А именно, воспользовавшись услугой доверительного управления.

В данный момент отечественные банки работают практически со всеми крупнейшими европейскими биржами (в том числе, с Лондонской, Франкфуртской) и биржами из США (Нью-Йоркской и другими). Суммы для входа на рынок для приобретения ценных бумаг зарубежных компаний колеблются от 5-10 тысяч долларов или евро до 30 тысяч – в каждом банке свои условия.

Любопытно, что даже акции ведущих российских компаний белорусские банки предпочитают приобретать для своих клиентов через Лондонскую биржу, а не через биржи в Москве и Санкт-Петербурге. В одних банках этот тренд объяснили сложностями с открытием счетов белорусских клиентов на Московской и Санкт-Петербургской биржах, в других – что работа напрямую с обоими крупнейшими российскими фондовыми площадками превратилась в «лишнее звено» и что теперь быстрее и проще приобретать ценные бумаги российских компаний через биржу в Лондоне.

За услугу доверительного управления белорусские банки берут с клиентов комиссию от 0,8% до 1,2% в год, но оплата комиссии при этом в большинстве кредитных учреждений – ежемесячная. Все клиенты, ставшие собственниками акций зарубежных компаний, обязаны уплатить подоходный налог в 13%. Он взимается с прибыли и рассчитывается банком с учетом понесенных клиентом расходов на покупку акций.

Здесь, как и в случае с брокерскими компаниями, доверительное управление может быть полным, по приказу клиента и по согласованию с клиентом. В первом случае клиенту, как правило, предлагаются несколько стратегий вложения в акции, во втором – акции зарубежных компаний банком приобретаются по распоряжению клиента («по приказу»), в третьем случае – клиенту могут предлагаться те или иные акции на выбор.

Что и по какой цене приобретать во втором и в третьем случаях – решает исключительно сам клиент, он же несет ответственность, если его инвестиции в акции окажутся убыточными. Поэтому, независимо от того, какие акции хочет купить клиент – белорусских или зарубежных компаний – не лишним будет тщательно перепроверить информацию о бумагах, которые вы решили купить (дорожают они или дешевеют в последнее время, каков уровень дивидендов, насколько прибыльно работает компания-эмитент).

Ознакомиться с финансово-экономическими показателями зарубежных компаний можно на сайтах этих компаний – в США и Европе принято публиковать финансовую и экономическую отчетность в открытом доступе. Рейтинги акций можно найти на сайтах ведущих бирж (Лондонской, Нью-Йоркской и других). Для белорусских клиентов, желающих приобрести акции иностранных компаний, также может быть полезной информация журнала «Форбс» – например, «The World’s Biggest Public Companies» и другие рейтинги. Найти их можно тут.

 

Где найти информацию о белорусских акциях

Дополнительными источниками данных об акциях отечественных компаний для клиентов, желающих инвестировать в этот вид ценных бумаг, могут стать два сайта:

  • Белорусской котировочной автоматизированной системы ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» (БЕКАС)  
  • Сайт «Эмитент»

И первый, и второй сервис помогают найти заявки на покупку или продажу ценных бумаг. Оба сервиса предоставляют возможность бесплатно выставить заявки на покупку акций интересующих эмитентов. Или на продажу, если возникнет такая необходимость.

Для того чтобы просмотреть имеющиеся заявки в системе «БЕКАС», необходимо в указанной выше ссылке сначала перейти в раздел «БЕКАС – Индикативные заявки», затем – в «Индикативных заявках» открыть раздел «Котировки» на панели слева, после чего – раздел «Купля-продажа ценных бумаг».

 

В появившейся таблице, если ищем акции конкретного предприятия, выбираем его данные и нажимаем «Применить». Если же ищем в целом данные по всем акциям – сразу нажимаем «Применить», оставляя в графах «Вид ЦБ (ценных бумаг»), «Эмитент», «Профучастник», «Котировки дилеров» слово «Все».

 

Изучая информацию, представленную в столбцах, обращаем особое внимание на столбец «Направление заявки». Если указывается «Покупка» - значит, осуществляется поиск продавца акций. Если указывается «Продажа» - значит, осуществляется поиск покупателя акций. Для того чтобы составить представление, сколько хотят за одну акцию, сколько всего продается (или покупается) акций и какова сумма сделки, изучаем столбцы:

  • «Цена ЦБ в вал. ценообр.»,
  • «Кол-во ЦБ (шт.)»,
  • «Сумма сделки в вал. пл-жа».

Физические лица получают доступ и право работы в «БЕКАС» после регистрации в качестве участника системы. Наиболее удобный способ регистрации – заполнить электронную регистрационную форму участника «БЕКАС», распечатать, подписать и передать ее на биржу на бумажном носителе.

Еще один любопытный источник информации об акциях белорусских компаний, представленных на отечественном фондовом рынке – вот этот сайт. Там на главной странице в рубрике «Лента событий» вывешивается последняя информация о ценных бумагах, представленных на белорусском биржевом рынке. Здесь можно найти сведения о рыночной, минимальной и максимальной цене на акции. Для того, чтобы подать свою заявку о продаже ценных бумаг, необходимо будет зарегистрироваться.

Самостоятельный поиск ценных бумаг позволяет потенциальному покупателю сэкономить на оплате услуг брокерских компаний и банков, которые (как мы писали выше) тоже могут подобрать наиболее подходящие акции для клиента, но, разумеется, в этом случае их услуги обойдутся дороже.

Время, потраченное на изучение как белорусского, так и зарубежного фондового рынка, уж точно не пройдет зря! Желаем вам удачных и выгодных вложений в акции и стабильного пассивного дохода!

Автор: Елена Ковалева